El pasado 27 de octubre de 2016, el IRS anunció los nuevos ajustes por costo de vida a las limitaciones de planes de retiro para el año 2017. Aunque algunas de estas limitaciones se mantuvieron igual, otras sufrieron ajustes de manera tal que fomentan más aún el ahorro para el retiro, en especial para los dueños de pequeños negocios y personas que trabajan por cuenta propia. Estos cambios en el índice del costo de vida dan un poco más de espacio para aumentar los ahorros.
Veamos a continuación las limitaciones para el año contributivo 2017:
401(k)s - El límite de contribución anual para los empleados que participan en planes 401(k), 403(b), la mayoría de los planes 457 y el "Thrift Savings Plan" del gobierno federal permanece en $18,000, igual que para el año 2016.
401(k) Catch Up - El límite de "Catch Up Contributions" para empleados de 50 años o más permanece en $6,000 para el año 2017, igual que para el año 2016.
SEP IRAs, Solo 401(k)s y KEOGHs - Para los empleados que trabajan por cuenta propia y para dueños de pequeños negocios, la cantidad que pueden aportar a una SEP IRA, a un Solo 401(k) y a un plan KEOGH aumentó de $53,000 para el año 2016 a $54,000 para el año 2017. El límite de compensación utilizado en el cálculo de las aportaciones también aumentó, de $265,000 para el año 2016 a $270,000 para el año 2017.
SIMPLE Plans - El límite en planes SIMPLE para el año 2017 es de $12,500, igual que para el año 2016. El límite de "Catch Up" en un plan SIMPLE permanece en $3,000.
Defined Benefit Plans - El límite del beneficio anual en un plan de beneficios definidos aumentó de $210,000 para el año 2016 a $215,000 para el año 2017.
